严查pos机雷区,央行发文严查网络支付赌博

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本文目录一览：

1、网络严查pos机雷区

2、支付我信用卡老在一个POS机上面大额消费好吗

3、赌博别人有我的严查央行严查手持身份证图片和银行卡号和姓名会怎么样？

严查pos机雷区

网上近日流传的一则央行文件显示，支付司给上海、雷区天津、发文营业管理部、网络深圳、支付浙江、赌博四川的严查央行严查央行分支机构发函，要求查处违规涉赌问题。雷区

文件显示，发文近期公安部侦破几起跨境赌博案件，一些参赌人员和经营赌博网站或场所的犯罪分子利用支付机构提供的支付结算服务划转赌资。

公安部治安管理局已经将这些涉嫌违法违规的支付机构信息向央行支付司进行了通报，按照属地管理原则，央行支付司将涉案支付机构的案情反馈至以上七个地区的当地人行，并要求对涉及的支付机构违规问题依法查处。

央行早在2012年就下发《关于提示利用支付机构从事网络赌博有关资金交易风险的通知》，向支付机构提示了以下八种风险点。

（一）客户使用伪造身份证件或他人（机构）身份证件申请支付服务。

（二）资金交易呈现分散转入、集中转出和（或）集中转入、分散转出的特征。

（三）账户呈现过渡特征，大额资金当天到账当天转出，账户不留余额或少留余额。

（四）交易金额为一定金额的整数倍，或接近于一定金额的整数倍（如199元、201元等）。

（五）资金交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容、经济行为等明显不符。

（六）资金交易呈现较明显的周期性，如每隔一段固定时间进行账户充值或转账等。

（七）短期内在少数POS机上出现大量借记卡交易。

（八）交易时间与体育彩票开奖时间、境外主要博彩机构开奖时间、重大体育赛事确定结果时间等具有高度关联性。

此次央行文件还透出以下四个风险节点：

1．特约商户网站建成时间短，制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息。

2．特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务。

3．未经审核批准，擅自变更网址、经营产品或服务项目。

4．交易金额与产品或服务价格存在较大差异，经营产品无法下单交易。

央行指出，支付机构应当认真落实《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，建立健全反洗钱内控机制，加强对客户和特约商户的客户身份识别，强化可疑交易监测分析，提高工作人员反洗钱意识。

另外，支付机构应当严格审核特约商户经营业务，不得为涉嫌存在未经国家许可擅自发行彩票、以有奖销售（竞猜）为名非法发行或变相发行彩票、以可兑换的虚拟货币进行竞猜等违法问题的商户提供支付服务。

我信用卡老在一个POS机上面大额消费好吗

容易被银行认定为刷卡。

如果持卡者出现了桥中每次刷卡都是大额整数金额、每月固定在某一台POS机进行几笔大额刷卡等情况，就极有可能误踩信用卡降额的“雷区”。不少银行都制定了多种信用卡监控措施，对各类疑似刷卡的账户会采取降额甚至直接封卡的措施。

一家股份制银行信用卡中心的工作人员介绍，如果两笔金额都是较大的整数金额，并且是同一天在同一台POS机上进行的，很可能被银行认为是刷卡。

业内人士介绍，正常情况下，多数持卡人是不会把每个月的信用额度都用完的，如果持卡人连续几个月都有大额消费，消耗固定额度的80%以上且每仿消册次刷卡金额都是像5000元、1万元这样的整数金额，就可能引起银行的“重点关注”。

银行人士介绍，如果正常的刷卡行为被备宏误认为是刷卡，持卡人可马上拨打发卡银行的客服电话，把消费情况说明清楚并提供相应的交易单据，正常情况下都可以恢复到原来的额度。

扩展资料：

刷信用卡的注意事项：

1、额度很大，刷卡很少

业内人士表示，很多人渴求大额信用卡，并不是因为额度真的不够刷，而是与别人相比后总觉得额度低。其实银行之所以审批大额卡，初衷还是希望持卡人能够有效利用额度。假设审批了2万元的额度，而实际上每月消费占不到30%，长此以往就很有可能被银行降额。

2、逾期还款或欠款不还

经常逾期还款，银行会认为持卡人不具备按时还款的能力，则降低其授信额度。为了防止持卡人继续拖欠更多的钱，银行会降低其额度，甚至冻结信用卡。

3、信用卡进行风险交易

刷卡这种事，银行虽然看不到，但是能感受到。比如，每个月固定在某一台POS机上进行几笔大额刷卡，且信用卡平时在其他商户消费不多。这样的交易行为带有很明显的刷卡嫌疑。

别人有我的手持身份证图片和银行卡号和姓名会怎么样？

1、申请网贷，现在世面上还有许多不良网贷，只要给身份证就能贷，就算手机号不是你身份证注册的，但是他就认证是你，逼迫你还钱。

2、卖给一些收集资料的公司，然后那些公司在打包卖给另外一些公司，恭喜你的以后没有任何隐私，随便一个电话打过来，你是xxx吗？（包括现在互联网该收集的信息都收集得差不多了）

3、利用一些特殊渠道，更改你银行卡手机号，用你的身份证注册一个空壳公司。

4、申请信用卡，有身份证，随便弄点假资料给推销员，一些推销员为了业绩可能还会帮忙提供资料

等等很多，该重视的还是要重视，尽快去银行注销银行卡去派出所开一份证明，万一以后有麻烦了可以拿出来用。

但是现在一些正规公司都还有一定的检测规则， 基本上都要人脸检测，手机验证码，不通过就无法使用，但是个人建议还是不要抱着侥幸心理的好，能处理就尽快处理，不然就怕万一以后麻烦上身。

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